Regfiler von WBP
Regfiler ist ein vollständig betreuter FATCA- und CRS-Meldedienst für BaFin-beaufsichtigte Fonds und Institute. Wir erstellen, validieren und übermitteln Ihre Meldungen als Ihr Datensender an das BZSt und liefern die offizielle Empfangsbestätigung. Sie erhalten Sorgfalt auf Beratungsniveau zu einem festen Jahreshonorar, und die rechtliche Verantwortung für die Meldung verbleibt bei Ihnen.
Autorisierter BZSt-Datensender · Datenverarbeitung in der EU · ISO 27001 in Vorbereitung
Reporting › FATCA › 2025
FATCA 2025, Submitted
Receipt
4F8D · 2A11
Submitted
14 Jan
Records
12,847
Das Problem
FATCA und CRS wirken wie routinemäßige Jahresmeldungen. Drei Dinge machen sie schwerer korrekt umzusetzen, als sie erscheinen.
01
Die meisten Institute geben FATCA und CRS an einen Steuerberater, eine Beratung oder ein Big-Four-Team. Alle sind teuer, rechnen nach Stunden ab und brauchen lange, und die regulatorische Verantwortung verbleibt vollständig bei Ihnen.
02
Das BZSt hat den Browser-Upload von ELMA zugunsten der BOP/DIP-Schnittstelle abgelöst: zertifikatsauthentifiziert, schemavalidiert und Maschine-zu-Maschine. Sie zu bedienen erfordert technische Fähigkeiten, für die Compliance- und Finanzteams nicht ausgestattet sind.
03
Keine US-Investoren zu haben beseitigt die FATCA-Betroffenheit, nicht aber CRS, das Steueransässige jeder teilnehmenden Jurisdiktion erfasst, und die Kapitalkonten eines Fonds können meldepflichtig sein. Deutschland verlangt keine Nullmeldung, doch die Pflicht, jedes Konto zu klassifizieren und die Sorgfaltspflichten zu erfüllen, besteht unabhängig davon. Ein falsch eingeschätzter Umfang ist der Punkt, an dem Pflichten übersehen werden.
So funktioniert es
Wir übernehmen den gesamten technischen Prozess. Sie liefern die Daten; wir übernehmen Aufbereitung, Validierung, Übermittlung und die Empfangsbestätigung.
Übermitteln Sie Ihre Kontodaten per sicherem Upload, strukturierter Vorlage oder API. Wir geben genau vor, welche Felder jede Meldung erfordert.
Wir erzeugen die BZSt-konforme XML, validieren sie gegen das offizielle Schema und übermitteln sie als Ihr Datensender an das BZSt. Ihr Team greift nie auf das Portal oder die BOP/DIP-Schnittstelle zu.
Die BZSt-Empfangsbestätigung wird in Ihrem Dashboard bereitgestellt, neben jeder früheren Meldung und ihrem vollständigen Prüfpfad, bereit für die Prüfung.
Das Ergebnis
In jedem Zyklus bestätigt Ihr Team die Daten und erhält die Empfangsbestätigung. Es gibt keine XML zu erstellen, keine Zertifikate zu verwalten und keine BZSt-Validierungsfehler zu beheben. Jede Meldung ist dokumentiert und prüfbar.
Was enthalten ist
Beratungsmandate werden kalkuliert, neu kalkuliert und nach Stunden abgerechnet. Regfiler ist ein festes Jahreshonorar, das den gesamten Meldezyklus abdeckt, von der Datenübernahme bis zur offiziellen BZSt-Empfangsbestätigung. Keine Nachträge und keine variable Abrechnung.
Daten & Sicherheit
Die Daten, die diese Meldungen erfordern, gehören zu den sensibelsten, die Sie halten: die Namen, Salden und Steueransässigkeiten Ihrer Investoren. Sie einem neuen Anbieter anzuvertrauen, ist keine leichtfertige Entscheidung und bedeutet normalerweise eine Sicherheitsprüfung, einen auszuhandelnden Auftragsverarbeitungsvertrag und Fragen dazu, wo die Daten liegen. Wir haben das im Voraus geregelt, und die Daten verlassen die kontrollierte Umgebung nie für eine Tabellenkalkulation oder ein KI-Tool.
Was auf dem Spiel steht
FATCA- und CRS-Meldungen sind jährlich bis zum 31. Juli an das BZSt fällig. Eine versäumte Frist oder eine fehlerhafte Meldung hat konkrete Folgen.
30 %
US-Quellensteuer
FATCA, nicht teilnehmendes FFI
Bleibt erhebliche Nichterfüllung 18 Monate lang ungelöst, kann ein deutsches Institut als nicht teilnehmendes FFI behandelt werden, und seine US-Quelleneinkünfte, vor allem Zinsen und Dividenden, unterliegen dann einer Quellensteuer von 30 %.
Bis zu 50.000 €
CRS-Bußgeld
§ 28 FKAustG
Eine verspätete, unvollständige oder unrichtige Meldung ist eine Ordnungswidrigkeit nach § 28 FKAustG und kann mit einem Bußgeld von bis zu 50.000 € geahndet werden. Geringere Verstöße werden mit bis zu 10.000 € geahndet.
Quellen: § 28 Abs. 1a FKAustG (CRS); IRC § 1471 und Artikel 5 Abs. 2 des FATCA-Abkommens zwischen Deutschland und den USA; Meldefrist 31. Juli gemäß § 27 Abs. 2 FKAustG.
Das Team hinter Regfiler
Regfiler wird von Menschen aufgebaut und betrieben, die seine autorisierte BZSt/DIP-Meldepipeline betreiben und eine vollständige AML- und KYC-Compliance-Plattform durchgängig unter deutschen regulatorischen Bedingungen aufgebaut haben. Das regulatorische Urteilsvermögen steckt im Dienst, es wird Ihnen nicht stundenweise in Rechnung gestellt.
Mohan Paranthaman
Mitgründer
Über 20 Jahre in AML- und KYC-Compliance im Retail-, Firmen- und Private-Banking bei Citi, BNP Paribas und Akbank, einschließlich BaFin-Prüfungen aus Sicht des Instituts.
Karthik Iyengar
Mitgründer
Chefarchitekt hinter Regfiler. Hat eine vollständige AML-Compliance-Plattform für einen regulierten Kunden durchgängig aufgebaut, vom Datenmodell bis zu regulatorischen Workflows, über eine Laufbahn in Payments und Kredit bei Klarna und Shopify.
FAQ
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