Für die Menschen hinter Compliance
Verantwortbare Workflows für regulatorisches Reporting, Risikomethodik und Kundenrisikobewertung. Damit Ihr Team für Audits, Aufsichtsprüfungen und die nächste Frist bereit ist.
Meldefristen und Methodik-Drift erzeugen unterschiedlichen Druck. Jedes Produkt konzentriert sich auf einen Workflow und macht die Arbeit einfacher auszuführen, zu prüfen und zu verteidigen.
FATCA / CRS / DAC8
Vollständig betreutes regulatorisches Meldewesen. Als Datensender übernehmen wir XML-Erstellung, Schema-Validierung und die DIP-Einreichung — und liefern Ihre offizielle BZSt-Empfangsbestätigung.
Risikomethodik & regulatorisches Monitoring
Bald verfügbar
Ihre Risikomethodik wird direkt aus dem aktiven Modell erzeugt. Ändert sich ein Faktorgewicht, aktualisiert sich das Dokument selbst. Erscheint ein neues BaFin-Rundschreiben, erkennt die KI, welche Kapitel betroffen sind.
Was Sie erwarten
Risikobewertungen und Methodik, die auch bei neuen Vorgaben zusammenpassen. Kunden- und UBO-Nachweise, die die Entscheidung belegen. FATCA-/CRS-Daten, bereit zur Meldung.
Was im Alltag bleibt
Regeln der Risiko-Engine, Word-Dokumente und neue Vorgaben abgleichen. UBO-Nachweisen und Freigaben hinterherlaufen. FATCA-/CRS-Dateien aus Exporten neu zusammenstellen.
Wenn Kontext, Begründung und Nachweise verbunden bleiben, hört Compliance auf, im Notmodus zu arbeiten. Ihr Team sieht, was sich geändert hat, kann erklären, warum, und unter Druck antworten, ohne die Arbeit von Grund auf neu zusammenzusetzen.
Verknüpfte Quellen & Materialien
Rationale & Kontext
Prüfungen, Freigaben & Sign-offs
Auswirkungen & Abhängigkeiten
Die Bußgelder unten wirken wie eine Frage verspäteter Meldungen, doch die Ursache ist durchgängig strukturell. Risikoeinstufungen hielten der Prüfung nicht stand, Triage und Ermittlung liefen langsamer als die Meldefrist, und Compliance wurde als Gemeinkosten geführt statt als Produkt mit fachlichem Fokus und Kundenorientierung. Dasselbe Muster ist über die Durchsetzung von BaFin, FCA, FinCEN, MAS und FINMA in unserem Whitepaper dokumentiert — und es ist die Lücke, die unsere Produkte schließen.
€45M
J.P. Morgan SE
BaFins bisher höchstes Bußgeld, verhängt für verspätete Verdachtsmeldungen zwischen Oktober 2021 und September 2022. Die Triage- und Ermittlungspipeline lief langsamer als die Meldefrist.
€9.2M
N26 Bank
Zweites BaFin-Bußgeld nach der Maßnahme von 2021, mit Wachstumsbegrenzung und einem Sonderbeauftragten bis Ende 2024. Compliance wurde als Gemeinkosten geführt — ohne das Produktmanagement, die Kundenorientierung und den fachlichen Fokus, den die Arbeit verlangt.
€6.5M
Solaris SE
Verspätete Meldungen über eine Banking-as-a-Service-Partnerbasis hinweg, was zur Bestellung eines Sonderbeauftragten führte. Den Risikoeinstufungen auf Partnerebene war nicht zu trauen.
Wir sind überzeugt: Ihre Technologie sollte Sie im Audit verteidigen — nicht eine weitere Sache sein, die Sie verteidigen müssen.
In zwanzig Jahren AML war die Prüfung nie, ob ich Risiken blocken konnte. Sie war, ob ich gegenüber einem Prüfer verteidigungsfähig blieb, ohne genau die Kunden abzuweisen, für die das Geschäft existiert. Kundennähe und Audit-Bereitschaft zugleich zu wahren: das ist die Balance.
Deshalb bleiben wir nah an den Kunden und an den Menschen, die die Arbeit tun. Nur so baut man einen Workflow, der in der Produktion funktioniert und unter Prüfungsdruck standhält.
Milliarden an Zahlungen im großen Maßstab zu verarbeiten, hat mich gelehrt: Sicherheit und Korrektheit sind keine Features; sie sind das Fundament. Wir bauen keine Black-Box-Compliance-Tools. Wir bauen nachprüfbare Workflows, in denen Entscheidung, Nachweis und Audit-Trail verbunden bleiben.
Das ist die Engineering-Disziplin, in der wir ausgebildet wurden. Und genau das fehlt den meisten Compliance-Systemen. Wir bauen unsere andersherum: prüfbar by design, ab dem ersten Tag in Produktion.
Forschung
Whitepaper aus 20+ Jahren Compliance-Praxis bei Citi, BNP Paribas und Akbank AG.
BaFin's Proactive Mandate: The KYC/AML Blueprint for German Banks
A Whitepaper on how German Banks can redefine onboarding, KYC/AML, and Fraud handling under BaFin's tougher standards of compliance.
The Missing Methodology Layer
Why the brain of compliance is absent from most financial institutions, and what happens when regulators come looking for it.
The FATCA, CRS and DAC8 Filing Gap
What German financial institutions and crypto-asset service providers actually need to do before the next reporting cycle.
Sprechen wir darüber
Bringen Sie Ihren Workflow und Ihre Fragen mit — gemeinsam klären wir, ob es passt.
